La protection de base du professionnel non salarié ou du chef d'entreprise est souvent insuffisante et la question est légitime de s'inquiéter de la situation de sa famille en cas de coup dur (arrêt de travail, invalidité, décès...).
- Phi Patrimoine vous aide à vous constituer une prévoyance sur mesure, de manière à préserver votre revenu quoi qu'il arrive ou permettre à vos proches de percevoir un capital en cas de décès durant la vie active.
- En outre, cette préoccupation fait souvent référence à la situation des héritiers lors de la succession : auront-ils les moyens de faire face aux droits de mutation qui leur seront réclamés ?
- Si la diversification du patrimoine est une sécurité en soi pour la famille, il convient de bien en anticiper les modalités de transmission afin d’éviter toute désillusion. La préparation de la transmission du patrimoine est traitée ci-après.
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