φ PATRIMOINE

D'une manière générale, le conseil en gestion de patrimoine concerne des domaines dont vous seuls fixez les limites, tout au long de votre vie :

• Aider un enfant à s'installer : comment l'aider à mettre de l'argent de côté, ou en épargner pour lui, tout en s'assurant d'une fructification du capital sans qu'il soit tenté d'en disposer au moment de sa majorité ?
• Préparer un investissement à un horizon déterminé : lorsque l'on sait précisément à quelle échéance on aura besoin d'un capital donné, il est possible de se tourner vers des solutions dont la performance dépend de l’indisponibilité de l’investissement durant une période fixée.
• Prévoir de s'installer à l'étranger ou au contraire revenir en France : la fiscalité dépend des conventions internationales et du statut de résident ou non.
• Gérer sa trésorerie d'entreprise : les traditionnelles « SICAV monétaires » ne rapportent rien, voir ont un rendement négatif. Il existe pourtant d'autres solutions pour faire travailler la trésorerie et les comptes courants immobilisés au sein de l'entreprise.
• Optimiser son statut de chef d'entreprise : EURL ? SARL ? SAS ? Entreprise individuelle ? Le choix du statut ne peut se faire à la légère : chaque statut à ses avantages et ses inconvénients selon que l'on privilégie le revenu immédiat, la fiscalité, les avantages sociaux ou la cession de l'entreprise. Phi Patrimoine vous aide à analyser tous les critères selon vos préoccupations...